Die Liquiditätsplanung gehört der operativen Finanzrechnungen an. Sie stellt alle Maßnahmen dar, welche benötigt werden um die Zahlungsfähigkeit Ihres Betriebes sicherzustellen. Unser gemeinsames Ziel der Liquiditätsplanung ist die Unterstützung der Steuerung, Kontrolle und Planung Ihrer Liquidität.

Für Ihr Unternehmen ist es von größter Bedeutung, dass die Liquidität gesichert ist. Illiquidität ist einer der häufigsten Insolvenzgründe, wodurch die Liquiditätsplanung und -sicherung als strenge Nebenbedingung des Rentabilitätsstreben anzusehen ist. Um dieses Ziel zu erreichen benötigen Sie eine sinnvolle Liquiditätsplanung, welche gemeinsam mit uns durch ein zielorientiertes Finanzcontrolling umgesetzt wird.

Wir analysieren Ihre Zahlungsfähigkeit, sodass jede Verbindlichkeit zum richtigen Zeitpunkt gezahlt werden kann. Wenn dies nicht der Fall ist, droht Ihrem Unternehmen eine Insolvenz. Daher sollte die Liquidität das wichtigste Ziel Ihrer Unternehmensführung sein. Um dieses Ziel zu erreichen, wird eine entsprechende Liquiditätsplanung benötigt.

- Strukturelle Liquiditätsplanung:
Im Prozess der strukturellen Liquiditätssicherung analysieren wir die langfristige Liquiditätssicherung in Ihrem Unternehmen. Dabei wird im Wesentlichen auf Bilanzstrukturen oder Finanzierungsregeln geachtet. Zu den Bilanzstrukturen gehören Kennzahlen, welche die Verhältnisse zwischen Fremd- und Eigenkapital in Ihrem Unternehmen darstellen. Mit diesen Werten stellen wir bspw. Ihre eigene Finanzierungskraft dar. Zu den Finanzierungsregeln gehören Kennzahlen wie zum Beispiel die ausgewogene Kapitalstruktur, welche das Verhältnis von Eigen- und Fremdkapital darstellt oder die goldene Bilanzregel, welche das Verhältnis von Eigenkapital und Anlagevermögen darstellt.

- Laufende Liquiditätsplanung:
Bei der laufenden (situativen) Liquiditätssicherung befassen wir uns mit der Sicherung Ihrer aktuellen Liquidität. Dabei nutzen wir ein- oder unterjährige Finanzpläne als Instrument der  Liquiditätsplanungen. Dafür werden alle Zahlungsströme Ihres Betriebes zu einem Gesamtplan zusammengefasst. Die dafür benötigten Werte stammen aus Systemen wie zum Beispiel der Erfolgs- und Kostenplanung.